Bolsa de valores é o investimento para 2024?

A bolsa de valores de São Paulo, a B3, fechou o ano de 2023 com uma alta de mais de 22%.

Para 2024, a dúvida é se a bolsa de valores continuará com a alta no índice ou será um ano de queda ou de estagnação?

Especialistas financeiros tem uma projeção próxima dos 150 mil pontos, o fechamento de 2023 foi de 134 mil pontos.

Com várias dúvidas e incertezas, ficam os questionamentos se é a hora de fazer investimentos em renda variável.

A combinação de queda de juros aqui no Brasil e no resto do mundo, principalmente nos Estados Unidos, vai favorecer o aumento do índice da bolsa de valores brasileira.

Riscos para renda variável.

Apesar da grande alta histórica da bolsa de valores, ainda existem algumas oportunidades de compra, mas devemos nos atentar a alguns riscos.

A alteração nas políticas fiscais brasileiras podem gerar algumas desconfianças no mercado e gerar algumas oscilações no índice da B3.

No mercado americano, uma alta histórica da taxa de juros de mais de 5% pode gerar uma migração de investidores para o mercado americano e investir na renda fixa americana.

As várias guerras que acontecem pelo mundo podem gerar um conflito nos commodities, gerando inflação e alterando a economia mundial.

O clima maluco está gerando um choque ambiental, agravando a safra agrícola, principalmente a soja, o que também afetam os commodities prejudicando a inflação e a economia brasileira.

Conclusão.

Com a bolsa de valores em alta histórica, provavelmente ficará difícil encontrar bons ativos com preços justos, mas a virtude de um bom investidor é a paciência.

Queda na bolsa de valores.

A bolsa de valores de São Paulo, a B3, teve 13 quedas consecutivas neste mês de Agosto de 2023.

A última queda no dia 17 de Agosto foi de 0,53%, acumulando uma queda de 5,7% no mês e totalizando o índice B3 em 114.982,30 pontos.

Tivemos altas até o final de Julho onde B3 acumulava 20% de alta no índice B3.

Boa parte desses eventos de queda se dá devido à saída de capital estrangeiro da B3, uma retirada de 7,4 Bilhões de Reais.

Outro ponto que ajudou na queda foi a baixa performance das varejistas e bancos que levaram o índice para baixo.

Perigo ou oportunidade?

A bolsa de valores é muito cíclica, e a maioria dos ativos tiveram quedas devido a eventos relacionados a venda de especuladores, nada relacionado aos fundamentos da empresa.

A princípio, nesse momento parece ser uma grande oportunidade de aumentar posições na carteira de ações.

A renda fixa ainda está com bons rendimentos, mas a queda na bolsa de valores pode ser uma oportunidade para comprar ativos com preço mais baixo.

Mas é importante fazer uma análise dos fundamentos da empresa, analisando os balancetes antes de executar a compra do ativo.

Feito a lição de casa, observando os fundamentos da empresa, o investimento a longo prazo pode ser bem vindo com os valores das ações em queda.

Conclusão.

Para investidores que pretendem investir a longo prazo, quedas como essa são oportunidades para aumentar suas posições nas suas carteiras de ações.

Itaúsa.

Sabe quando alguém te pede uma recomendação de compra de alguma ação listado na bolsa de valores?

A Itaúsa(ITSA3/ITSA4) são ativos que podem ser recomendados sem medo quando alguém pedir uma recomendação.

A Itaúsa é um ótimo ativo para quem pretende investir a longo prazo e quer receber bons dividendos.

Além de ser um ativo tecnicamente seguro de se investir e estar consolidado no mercado a vários anos.

Em contrapartida, se a ideia é comprar um ativo para ganhar dinheiro na venda, esse não é um ativo para esse propósito.

O que é a Itaúsa.

A Itaúsa é uma holding do grupo Itaú, ou seja, um conglomerado de empresas de diversos segmentos que variam de financeiros, prestadoras de serviços e industriais.

Se a dúvida do investidor está entre comprar ações do Itaú/Unibanco ou Itaúsa, acredito que a Itaúsa seja mais segura devido a diversificação de empresas do grupo.

Empresas do grupo Itaúsa:

Itaú: uma das maiores instituições financeiras e banco privado do Brasil.

Xp: uma holding financeira e de plataformas broker.

Alpargatas: indústria de calçados e roupas.

Dexco: grupo de empresas líderes no segmento de revestimentos, torneiras, vasos sanitários, painéis de madeira, cerâmica, entre outros.

Aegea: empresa administradora de concessão de saneamento.

Copa energia: empresa do segmento de soluções GLP.

Nts: empresa transportadora de gás natural via gasoduto.

Conclusão.

As ações da Itaúsa podem ser uma ótima opção para quem pretende ter uma renda anual de forma constante por meio de dividendos.

Leve queda na B3.

A bolsa de valores de São Paulo(B3) essa semana(05/2021) sofreu uma leve queda de 0,09%.

Essa queda se deve a temores relacionados à economia americana que pode aumentar a taxa de juros e a inflação.

Além dos temores da economia americana, existem as incertezas sobre a política interna durante a CPI da Covid.

Apesar da leve queda, o índice B3 tem o acumulado positivo no ano de 3,02%.

Essa baixa na B3 pode apontar algumas oportunidades de compra de boas ações.

Oportunidade de compra.

A queda na bolsa de valores sempre libera boas oportunidades de compras de ativos que têm grandes quedas por especulações.

As ações da Sulamérica Seguros(SULA11) sofreram uma queda de 5,08%.

Observe que a empresa apresenta bons fundamentos e um dividendo de 5,3% ao ano.

Outra ação que pode ser uma oportunidade de compra são as ações da Metalúrgica Gerdau(GOAU4) que sofreu uma queda de 2,21%.

A Gerdau apresenta bons números e ainda distribui dividendos de 3% ao ano.

Conclusão.

As oportunidades de compras de ativos listadas não são sugestões de compra, são somente exemplos de algumas ações que apesar de apresentarem quedas, ainda apresentam bons fundamentos.

Queda na Bovespa, bom ou ruim?

Essa semana(12/5) houve uma queda na bolsa de valores de São Paulo devido a um fato relevante na economia dos Estados Unidos.

O índice que mede a Inflação nos Estados Unidos(CPI) liberou uma previsão de aumento de 4,78% para 4,9%.

Com esse fato o câmbio do dólar subiu 1,18% e a bolsa de São Paulo uma queda de 2,3%.

Alguns ativos tiveram quedas de mais de 7% essa semana com fato.

Mas fica a dúvida, a queda na bolsa de valores é bom ou ruim para o investidor?

Bom ou ruim?

A queda na bolsa de valores pode ser bom e ruim, isso é bem subjetivo.

Para quem quer vender é péssimo, mas para quem quer comprar é ótimo.

No geral, acredito que a queda tem mais benefícios que malefícios.

É uma oportunidade de comprar ações a preços baixos e a longo prazo vender ou manter para ganhos de dividendos.

Essas quedas são como comprar algum produto com desconto, então aproveite.

Conclusão.

Quedas na bolsa de valores são oportunidades para comprar ações a preços mais baixos, ao longo do tempo, as ações vão corrigindo os valores e pode ser a oportunidade de venda.

Petrobras X Bolsonaro.

Essa semana as ações da Petrobras(PETR3/PETR4) desvalorizaram mais de 20% com a substituição do CEO da empresa.

Os investidores não reagiram muito bem com a decisão do Presidente Bolsonaro em substituir o CEO da Petrobras, Roberto Castello Branco, um economista escolhido a dedo pelo Ministro Paulo Guedes pelo General Joaquim Silva e Luna escolhido pelo Presidente Bolsonaro.

O próprio Ministro Paulo Guedes já falou para o Presidente Bolsonaro que isso não foi uma boa ideia, fazendo acreditar que está ficando desgastado a relação entre os dois.

O ex-presidente da Petrobras Roberto Castello Branco também passou seu recado usando uma camiseta com o slogan “mind the gap” durante algumas entrevistas, fazendo uma analogia com “cuidado com o buraco”.

O Presidente Bolsonaro fez essa substituição devido aos constantes aumentos no diesel, sofrendo muita pressão por parte dos caminhoneiros em fazer uma nova paralisação, o Presidente resolveu trocar por um presidente da Petrobras que ele possa controlar de perto.

Comprar ações da Petrobras?

Com as constantes quedas das ações da Petrobras, fica a dúvida: Comprar ou não comprar as ações da Petrobras.

Hoje(27/2/2021), as ações da empresa estão sendo negociadas em aproximadamente 22 Reais, acredito que a médio prazo pode ser uma oportunidade de lucrar com esse ativo.

Quando falo em médio prazo, seria algo de no máximo 1 ano, um tempo maior que isso pode ser arriscado na minha opinião.

Acho as ações da Petrobras, com essas constantes trocas de gestores aleatórios, tornam a empresa totalmente instável.

Além disso, está ficando claro que as empresas automobilísticas já estão investindo forte em carros elétricos, é o caso da Ford que saiu do Brasil para investir em pesquisa de carros elétricos fora do País.

Conclusão.

A economia brasileira pode ficar desestabilizada com esse fato da Petrobras, devemos ficar atentos nos próximos meses para quedas na bolsa de valores e aproveitar para comprar bons ativos que podem cair por especulações.

Renda Variável, opção para Selic baixa.

Com a Selic baixa em 2021 qual seria a melhor opção de investimento?

Na minha visão, a única opção válida para ter um bom rendimento são as ações com bons fundamentos.

Ações com bons fundamentos são ativos de empresas que têm uma sólida saúde financeira.

Muitos falam que investir em ações é perigoso pois podem perder tudo, isso é verdade e não, investir em ações é perigoso se investir em péssimas empresas.

Mas parem para pensar, uma empresa como Ambev, quais as chances dela falir? Se uma empresa é tão confiável, qual a razão de não investir nela?

Comparação de Renda Fixa e Variável.

Vamos fazer uma comparação entre 2 investimentos, uma renda fixa e uma renda variável e provar que é infinitamente melhor um investimento em renda variável.

Para esse comparativo vamos falar da Poupança como renda fixa e Ações da Ambev como renda variável. Os comparativos serão baseados no ano de 2020, investindo por 1 ano.

Se tivesse investido na Poupança R$ 1150,00 a juros de 1,4% ao ano, depois de 1 ano teria um rendimento de R$ 18,58.

Agora se tivesse investido esses mesmos R$ 1150,00(100 ações a R$ 11,50) teríamos um rendimento de aproximadamente 52%, lucrando R$ 500,00.

Observe a diferença em 1 ano investindo o mesmo valor, um lucro de 500 Reais em Renda Variável e 19 Reais em Renda fixa.

Algumas pessoas irão dizer que a cotação da Ambev poderia ser menos do que pagamos. Sim, poderia, mas mesmo assim teríamos recebido um dividendo de 3% ao ano, que é muito maior que 1,4% da Poupança.

Conclusão.

Acredito que ficou claro que é muito mais lucrativo investir hoje em ações de boas empresas do que investir na Poupança.